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Protección y Previsión

Seguro de Vida 

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Los superhéroes

El Seguro de Vida y La Planificación Sucesoria

Programa de Talleres Teórico/Práctico 

Masterforum tiene 1 vacante gratuita a tu nombre

 
Destinado a nuevos participantes y abierto a quienes deseen profundizar sus conocimientos 

2 OPCIONES DE HORARIO

• Jueves  20 de Agosto de 2015 de 15 a 18 Hs.
• Viernes  21 de Agosto de 2015 de 9 a 12 Hs.

Temas:

• El Síndrome de Superman
• Decisiones en Vida
• Planificación Sucesoria
• Impuestos, Abogados y Gastos
• Impuesto en las Provincias de Buenos Aires y Entre Ríos
• Tiempo para disponer del Patrimonio
• Dinero Disponible en Efectivo
• Familias Ensambladas
• Consecuencias Jurídicas

Lugar: Masterforum - Ciudad Autónoma de Buenos Aires 

Confirma tu participación al TE 4816 0555 o respondiendo a masterforuminternational@gmail.com
 
Entrega de Certificado al finalizar el ciclo

Los participantes pueden acceder a conocer el listado completo de productos y servicios que ofrece Masterforum en el sitio web bit.ly/1l3LJJA

Cordialmente

Norberto Plachta | Presidente | Masterforum International Group SA 


        

" Yo no puedo esperar "

Miércoles 24 de junio, me encuentro en la fila de una delegación de Anses esperando mi turno para recibir un número de atención que me permita realizar un tramite para mi madre. 

Delante de mí, una mujer elegante de aproximadamente 45 años, acompañada por un abogado, que por el trato dispensado parece ser su yerno.

Ella dice dos frases, se despierta mi curiosidad y no quiero perder detalle.

- "nadie me ayuda" 

- "yo no puedo esperar"

Nos entregan los números correspondientes para atención.

¿Casualidades de la vida? ...

Cuando nos llaman nos atienden en boxes de atención contiguos.

La empleada que me recibe está embarazada y me pide permiso para tomarse unos minutos para ir al baño.

Me distiendo y comienzo a escuchar la historia de mi vecina.

La mujer comienza compungida a relatar sus pesares a una empleada demasiado joven y novata en su puesto, incapaz de brindarle contencion alguna.

- Era diciembre, hacía mucho calor, le pedí a mi marido que fuera a buscar a la granja el lechón que había encargado mi suegra como todos los años para las fiestas y él no regresó, en el camino "me lo mataron". Los vecinos declararon que el no opuso resistencia cuando los de la moto lo asaltaron.

- Ese día comenzó mi calvario, cómo iba a pensar que solo recibiría $ 20.000 del seguro de vida, que del sepelio me debía encargar yo o mis hijos y que recién iba a cobrar el dinero en 45 días!!!

- A partir de ese momento aprendí que todos se ofrecen con la mejores intenciones de colaborar, pero llegado el momento "nadie me ayuda".

- Cada cual tiene su familia, sus compromisos y su presupuesto, a pocos les sobra para ayudar a quienes no fueron previsores y difícilmente puedan devolver un préstamo.

- Llegan las cuentas y facturas, son como monstruos amenazando todos los días y no me dan tiempo para reacomodarme, "yo no puedo esperar", tengo pánico de perder todo.

- Hoy vivimos con la jubilación de mi suegra $ 3.600, ella me mantiene, sobrevivimos con esos $ 30 por día.

La empleada de Anses ingenuamente preguntó, señora su marido no tenía ahorros o un seguro de vida particular?

En ese momento su yerno que no había emitido sonido alguno, bajó y movió su cabeza de un lado a otro negativamente.

Entonces ella se reprochó muy enojada:-¡pensar que yo le dije que no contratará el seguro de vida que le ofreció su primo, que no le iba a pasar nada, que era jóven y sano para eso y para colmo agregué, que era atraer la mala suerte!

- Yo tengo 47 años, antes daba clases de apoyo a alumnos de la secundaria, todo cambió, los planes de estudio, las materias y ahora los aprueban a todos sepan o no.

- ¿Cuánto va a demorar el trámite de mi pensión? yo no puedo sobrevivir con la mínima! cuándo voy a comenzar a cobrar?

- Ya colecciono facturas con los vencimientos atrasados y el banco también reclama una deuda.

Como asesor de seguros de vida quería filmar la escena y mostrarla a cada prospecto que responde "lo voy a consultar con mi mujer".

A modo de lección, cuando aparece la objeción uno debería responder "mejor consultalo con una viuda", ella es la que te va a dar razones suficientes para contratar ahora tu póliza.

Regresaba la empleada dispuesta a atenderme, le pedí permiso y allí mismo le entregue mi tarjeta de presentación al yerno, diciendo: -cuando tu suegra finalice el trámite de la pensión que me llame, es una propuesta seria que podría ayudar a mejorar su situación financiera-, seguramente quienes me conocen suponen mi intención.

Quizás el día de mañana compartiendo su historia personal, logre evitar que otros se equivoquen y de allí a convertirse en profesional del seguro de vida solo hay un paso, ya lo veremos.

Carta de amor de un padre a su hijo

Este video permite ver algunos de los muchas motivos por los cuales nos encanta ejercer nuestra profesión.

Cuando más lo necesites

6 palabras que harían llorar a todos

Cuenta la historia que estando muy borracho (¿raro en él?), Ernesto Hemingway dijo ser capaz de escribir un cuento de 6 palabras y que haria llorar a todos.

Este es el cuento:

"Se vende: zapatos bebe, nunca usados"

Lo omitido, lo no dicho, lo que queda en la mente del lector es lo que lo hace triste.

El Productor Asesor cuando no logra ser escuchado o entendido carga con la misma tristeza de no haber transmitido correctamente a quien lo necesita, el beneficio del Seguro de Vida.

En Masterforum International Group estamos empecinados en que todo aquel que pueda contrate su póliza de Seguro de Vida. 

Enero - Febrero serán meses en los que nos dedicaremos a profundizar la capacitación y formación de nuestros asociados, consulte nuestro blog a partir del 15 de diciembre en /http://segurodevidamasterforum.blogspot.com.ar/  vamos a trabajar para que el 2015 sea un año exitoso !!!.

Aprendiendo sobre un seguro de muerte

 

Tener un seguro de muerte es muy importante para que en esos casos difíciles tu familia, tenga un apoyo.

Escuchar la palabra muerte, para muchos es complicado, sin embargo es algo a lo que nos enfrentamos día a día… qué mejor que estar preparados y conocer bien el tema.

La falta de educación sobre el verdadero fin y los alcances que pueden llegar a tener los seguros hoy en día, siguen siendo el factor principal para que en general se tenga un concepto erróneo sobre lo qué realmente significa contar con uno.

Muchos con el sólo hecho de pensar en un seguro de vida, creen forzosamente que debe existir un fallecimiento, situación por demás obvia para no prestar la atención necesaria y debida al intentar escuchar una propuesta de protección hacia nuestra persona.

Analicemos la diferencia entre un seguro de vida y un seguro de muerte.

El principal objetivo de ambos es proporcionar apoyo económico ante la posibilidad de pérdida o riesgo. Cuando algo no deseado ocurre, la compañía de seguros brinda apoyo financiero a los beneficiarios. 

"Mejor que pague la compañía de seguros y no nuestra familia". 

En el seguro de vida, la persona designa un beneficiario, cuando alguien muere por enfermedad, la compañía de seguros no siempre ayuda a su cliente en los gastos de funeral.

El seguro de muerte o también conocido como seguro de muerte accidental, paga el beneficio de un asegurado cuando una persona muere a causa de un accidente. No cubre la muerte natural en casos de mala salud, enfermedades graves ni el suicidio. El seguro de muerte accidental incluye paquetes para el suplemento de vida colectivo, seguro voluntario, los accidentes de viaje, y dependientes. Una persona debe saber la diferencia entre ambos seguros.


Por precaución es recomendable asegurarse en ambos tipos de seguros.

¿De qué me sirve un seguro de muerte? Aunque es muy similar al seguro de vida, las personas que lo adquieren, se aseguran de que sus seres queridos tengan suficiente dinero para pagar por su funeral, el entierro, y todos los diferentes costos que se generan en este proceso.

La mayor razón para tener un seguro de muerte es eximir a los familiares de asumir los costos del funeral. La familia estará pasando por un momento de duelo y tal vez enfrenten un futuro financiero incierto, tener que pagar por una costosa ceremonia de entierro, llamar al médico, etc., no será la prioridad en ese momento de dolor, por lo tanto, contar con un fondo previsto para cubrir ese tipo de gastos liberará a la familia de la tensión de la situación.

Para tener el seguro de muerte adecuado su asesor personal hará una búsqueda en diferentes aseguradoras de ventas de seguros hasta encontrar el que se adapte a sus necesidades, de acuerdo a la cantidad de cuotas y  aportes. También puedes decidir la cantidad de dinero que estés dispuesto a pagar cada mes.

Si tomamos conciencia de que todos los seres humanos estamos expuestos a los riesgos de la vida, no es descabellado afirmar que todos deberíamos contar con un plan de protección que nos permita asegurar la estabilidad económica propia y de nuestros seres queridos, apostándole no solo a la ausencia definitiva de nuestra parte sino también a vivir muchos, muchos años.

El otro factor que normalmente se asocia con una seguro es que son de  precio muy elevado, situación que también resulta ser totalmente falsa, no hay pólizas caras, por el contrario, podemos llegar a contratar seguros con niveles de protección muy alto con una inversión mínima, y si hablamos de pólizas con una meta de ahorro, es mas sencillo de entender aun, simplemente, no podemos comprar un auto de lujo a precio de un vehículo austero, por lo tanto en función de la capacidad de ahorro que nosotros dispongamos, es en esa misma medida que el alcance de mi póliza pueda ser mayor. 


No contratar el seguro a tiempo es una apuesta cuya pérdida deben enfrentar los que sobreviven. 

Convierta el azar en certeza y transforme su preocupación en protección y previsión. 

Contrate ahora su póliza, esperamos recibir su consulta o llamado a 

masterforuminternational@gmail.com TE 5411 4816 0555

Fuente: GNP 

Familias ensambladas? Consulte nuestro plan de seguro

Familias ensambladas: ya son 41.000 el 7% de los hogares porteños 

Mitos y verdades

Integración: en general se piensa que la familia ensamblada se integrará rápidamente. Sin embargo, es un proceso que lleva entre 4 y 7 años, que suele reducirse si los niños son pequeños. 

Diferencias: ¿la familia ensamblada es igual a la del primer matrimonio? No. Cada una tiene características propias; desconocer las diferencias causa conflictos y riesgo de un nuevo divorcio. 

Amor: usualmente se cree que el amor surge instantáneamente, pero hace falta tiempo y experiencias compartidas para que crezcan las relaciones y surja el cariño.

Madrastras: es un viejo prejuicio el de pensar que son malvadas. Así como hay muchas clases de madres, también hay muchas clases de madrastras.

Hijos: ¿cuando los padres se vuelven a casar dañan a sus hijos para siempre? No. Las estadísticas demuestran que sólo un tercio no se adapta. En ese caso, es necesaria ayuda terapéutica.

Viudos: se suele decir que si el nuevo casamiento ocurre luego de enviudar en lugar de divorciarse, las relaciones serán más fáciles. Sin embargo, para muchos chicos el nuevo matrimonio puede sentirse como una traición al progenitor que murió.

Visitas: ¿es más fácil la integración si los chicos no ven o ven poco al padre con el que no conviven? No. Si no ven a su padre o a su madre lo idealizarán, y esto dificulta más la relación con el padrastro o la madrastra. .

El número creció 62% desde 2008 y alcanzó las 41.000 casos, según la Dirección de Estadísticas de la Ciudad

El 7% de los hogares porteños está compuesto por familias ensambladas (es decir, con cónyuges que llegaron a esa unión con hijos de matrimonios anteriores). 

Y ese número creció 62% entre 2007 y 2013. Además, los integrantes de las parejas que forman familias ensambladas son jóvenes: en el 75,5% de los casos ambos tienen menos de 50 años. Así lo sostiene la Dirección General de Estadística y Censos porteña en su informe "Los cambios en 2013 en la forma de iniciar la pareja y constituir la familia en la ciudad", difundido ayer.

Según el trabajo, "el aumento de las rupturas conyugales diversificó y complejizó la constitución de la familia. La reincidencia de cónyuges con hijos de uniones anteriores que conviven en la nueva unión constituye lo que se ha dado en llamar familias ensambladas, definidas por la presencia de al menos un hijo que convive con uno solo de sus padres biológicos y la nueva pareja de éste".

El ente porteño estimó en 41.000 los hogares con familias ensambladas en 2013. Representan el 3,3% de todos los hogares porteños (en la ciudad, la mayoría de las personas viven solas), pero si se consideran los hogares conyugales completos constituyen el 6,8%. "El 45% de los hogares con familias ensambladas completas está integrado sólo con hijos de parejas anteriores del jefe o la jefa de hogar y su cónyuge, mientras que en el 55% restante se suman además los hijos de la nueva unión", observó la investigación de la Dirección de Estadística porteña.

El ente porteño estimó en 41.000 los hogares con familias ensambladas en 2013.

En cuanto a la edad de los cónyuges que forman familias ensambladas, el grupo de 30 a 49 años concentra más de la mitad (54,3%). Que en el 75,5% de las parejas de este tipo de familias ambos cónyuges tengan menos de 50 años se explica por "la disminución de la edad al momento de la ruptura, lo que aumenta las posibilidades de reincidir y disminuye la edad al momento de formar una nueva pareja", sostiene el análisis.

El número de integrantes promedio de los hogares ensamblados es de 4,4 personas, bastante más que el de los hogares nucleares, que es de 3,2, y casi el doble que el promedio porteño. Esta situación hace que el ingreso per cápita de cada integrante haya sido en 2013 de $ 3309 (contra $ 4864 de los hogares nucleares). El 61% de las familias ensambladas se ubica en el quintil más pobre de la población de la ciudad.

Otro informe de la Ciudad reveló recientemente que mientras hace diez años por cada unión civil había 217 matrimonios, en 2013 la relación fue de 1 a 17.

Esta situación se da además en el contexto de una fuerte caída del número de matrimonios civiles (a la mitad en 20 años) y un aumento exponencial de las uniones consensuales (uniones civiles y certificados de convivencia).

Otro informe de la Ciudad reveló recientemente que mientras hace diez años por cada unión civil había 217 matrimonios, en 2013 la relación fue de 1 a 17..

PLAN DE SEGURO FAMILIAR PARA FAMILIAS ENSAMBLADAS

Disponemos de un plan sumamente flexible  que contempla la protección de los menores, adultos, pareja y padres a través de seguro de vida, fondos de retiro, fondos para estudios y renta familiar. 

Diseñamos el plan de acuerdo a necesidad y presupuesto. 

Protección en pesos o dólares.

30 años de experiencia ayudando a proteger familias.

masterforuminternational@gmail.com

TE 5411 4816 0555

skype: masterforum

Cordialmente

Norberto Plachta

Presidente 

Masterforum International Group

Fuente: La Nación - Sociedad 31/10/14 y 27/04/02

Porqué sentirte como elefante en el bazar

Días pasados en una conversación escuché: "Como elefante en el bazar"
  

Esa frase  es frecuentemente utilizada para ponderar el daño ocasionado por la inadecuada presencia peligrosa de alguien o una decisión  que puede ser lesiva en determinado lugar o circunstancia .

Llega un momento en la vida donde todos necesitamos detenernos, ver donde estamos y mirar hacia donde queremos ir.

Aunque suena muy bonito y son unas palabras que “enganchan” siempre hay algún motivo para no hacerlo. Pasa algo parecido con el seguro de vida.

Estoy seguro que si ponemos la frase en una “gráfica” bonita hasta se pasará por multitud de redes sociales… pero realmente, le hacemos caso a las frases o modificamos algo?

Cuando uno siente que todo a su paso es fragil porque depende de uno, se detiene y pide ayuda? 

A lo que voy realmente es si alguna vez nos detenemos a pensar en un plan de seguro que proteja todo lo que depende de uno. 

Es cierto que actualmente con la crisis que hay no es el mejor momento para ahorrar y aunque estemos pasando la crisis no es que a final de mes estemos muy holgados!

Aun así, frente a todas las dificultades que tengas, no estaría mal un “stop” en tu cabeza y pensar en tu seguro de vida. ¿Porqué vivir el hoy con “miedo” cuando puedes hacerlo “dignamente”?

Es mucho mejor y menos traumático que en caso de necesitar dinero quienes hoy depende de vos pague la compañía de seguros y no tu familia.  

30 años asesorando a nuestros clientes nos permiten garantizar que tenemos un plan a tu medida, tu consulta no tiene costo y te brindará el equilibrio que todos buscamos.

Claudia recibió un balde de agua fría cuando...

Claudia no sabía y recibió un  balde de agua fría en el peor momento.

Pablo su marido siempre decía: no quiero seguro de vida porque les dejo departamento, casa de fin de semana, auto, etc.

Cuando Claudia se reunió con su abogado con el propósito de comenzar a tramitar la sucesión de los bienes de su marido fallecido, se enteró que los gastos habituales que se calculan entre un 5% y 10% en abogados, sellados, trámites, etc. deberá pagar  por una nueva ley impuestos del 4% como mínimo  o mucho más para recibir los bienes de la sucesión.

Allí comenzó el calvario de buscar préstamos y favores, viendo como su patrimonio comenzaba a disminuir y las dificultades financieras iban en aumento.

Su asesor contable y su abogado  nunca les habían informado  que cualquier persona sana puede contratar un seguro de vida para cubrir dichas erogaciones.

Recordamos que el beneficio del seguro de vida se cobra rápidamente, está libre de pago de impuestos, es inembargable, provee dinero cuando más lo necesitan los herederos

Adjunto tabla de alicuotas de impuesto a pagar en la Provincia de Buenos Aires.

Imaginemos ahora otra situación.

Pablo tenía contratada una póliza de seguro de vida.

Claudia recibió el dinero en 30 días mediante un trámite sencillo y libre de impuestos, suficiente para mantener su estilo de vida y hacer frente a los costos de gestionar la sucesión sin pérdida de patrimonio alguno y fundamentalmete con paz mental para acomodarse a la nueva situación.  

Consultas sin cargo TE 011 4816-0555

Masterforum y Agentes Asociados

Productor Asesor de Seguros

MAT 500358 SSN

Fuente: Colegio de abogados de La Plata
http://www.calp.org.ar/uploads/info_impuesto_transmision_gratuita_bienes.pdf

Asegúrese hoy, asegure el mañana, proteja lo más importante

Asegúrese hoy, asegure el mañana, proteja lo más importante

En términos sencillos, un seguro de vida les ofrece a sus seres queridos seguridad financiera cuando usted ya no está o ha quedado incapacitado totalmente y permanentemente. 

Usted paga una prima mensual y, si sucede algo imprevisto, sus seres queridos cobran un beneficio por fallecimiento que se puede utilizar para pagar cuentas médicas, gastos funerarios, créditos, deuda hipotecaria pendiente, matrícula universitaria e incluso gastos los gastos básicos de todos los días.

Puede estar tranquilo hoy si sabe que su familia estará protegida con la póliza de seguro de vida que usted elija si alguna vez su pareja tiene que salir adelante sola.

Al trabajar con usted, nuestro enfoque se basa en una filosofía simple: 

Asegúrese hoy. Asegure el mañana.. 

Opciones de Seguro de Vida

Seguro de vida temporal sin ahorro:

Esta cobertura tiene vigencia por el "plazo" que usted elija, usualmente 5, 10, 15, 20 ó 30 años. Durante ese tiempo, se garantiza que las primas de su seguro de vida no aumentarán. Si usted fallece durante ese período, sus beneficiarios reciben un beneficio por fallecimiento en efectivo.

Si usted vive más tiempo que el período del plazo, tiene la opción de continuar con la cobertura de su seguro de vida por una prima anual renovable, que generalmente es mucho mayor. Usualmente, puede convertir una póliza de seguro de vida temporal en una permanente sin someterse a un nuevo examen médico. Solicite una cotización hoy mismo.

Seguro de vida permanente:

Un seguro de vida permanente tiene dos diferencias fundamentales con uno temporal.

En primer lugar, la póliza está destinada a durar por el resto de su vida (por supuesto, siempre y cuando usted haga los pagos de primas requeridos).

En segundo lugar, parte del dinero que usted paga por la póliza del seguro de vida permanente se separa en una cuenta donde puede acumular valor en efectivo que usted puede aprovechar más adelante.

Hay varios tipos de seguro de vida permanente; cada uno tiene distintas ventajas y objetivos.

Cómo Ayuda un Seguro de Vida

El seguro de vida le ayuda a planificar con anticipación, para que alguien cuide de su familia aunque usted no pueda estar allí para ellos.

El beneficio en efectivo que paga el seguro de vida puede proteger muchas cosas importantes:

• Si su cónyuge depende de sus ingresos para su retiro, el seguro puede mantener vigentes esos planes.

• Si tiene una hipoteca, el seguro puede saldar la deuda para que su familia no pierda la casa.
• Y si quiere que sus hijos estudien en la universidad o desea dejarles dinero, el seguro puede hacerlo.

El otro dato importante sobre el beneficio del seguro de vida es que es inembargable y se paga libre de impuestos. 

De modo que cuando ve la cantidad de cobertura que quiere comprar, lo que ve es lo que obtiene.

No hay que adivinar cuánto se descontará en impuestos después de que se otorguen los beneficios de su seguro de vida.

Como puede ver, el seguro de vida es muy flexible. Por eso tiene sentido para muchas personas, aunque todas tengan objetivos diferentes.

Quién Necesita un Seguro de Vida

• Los padres que desean asegurarse de que sus hijos están cuidados.

• Las personas que no quieren dejar sus deudas a sus seres queridos.

• Las personas que desean fijar una tarifa de seguro de vida más baja mientras son jóvenes.

• Los propietarios de casa que desean asegurarse de que su familia pueda saldar la hipoteca en caso de que ellos fallezcan.

• Las familias que dependen de uno de los padres que se queda en casa.

• Si usted tiene una póliza de seguro de vida a través de su empleador, ya que su póliza no lo acompaña cuando cambia de trabajo.

• Los empresarios emprendedores que desean proteger su negocio.

• Las personas que desean dejar un legado para sus hijos y nietos.

Esperamos su llamado, la consulta es sin cargo.

comercial con humor seguro de vida

Si al chequear por primera vez un objetivo financiero, le parece muy complicado, no se preocupe. 

A continuación le proporcionaremos cinco preguntas básicas que le servirán de guía para comenzar a planificar una jubilación.
 

– ¿Cuántos ahorros necesitaré tener cuando me jubile?

– ¿Cuánto necesitaré ahorrar anualmente para cuando me jubile?

– ¿Qué cantidad de ingreso mensual necesitaré cuando me jubile?

– ¿Cuándo debo empezar a ahorrar para la jubilacion?

– ¿Cuándo me quiero jubilar?

Preguntas como estas lo ayudarán a planear desde ahora el estilo de vida que  desea continuar disfrutando cuando alcance la jubilación. 

Cómo hacerlo? 

En Masterforum International Group presentaremos una estrategia sencilla que lo ayudará a aprovechar al máximo el dinero ahorrado e invertido.

Recuerde que en la apresurada sociedad de hoy, no es la falta de oportunidades lo que nos impide el progreso. La causa más probable quizás sea la manera en la cual nosotros aprovechamos esas oportunidades o no. 

Nuestra experiencia de 30 años a su servicio,  

Respaldo: CNP Assurances S.A. compañía número uno de Francia en seguros para las personas, que goza del más alto reconocimiento a nivel mundial. 

Fue creada hace más de 150 años por decreto de Napoleón III y desde entonces su modelo de negocio se ha basado en complementar su experiencia como aseguradora con la capacidad de distribución de sus socios. 

http://www.cnp.com.ar/pas-2015/ 

Está presente en Argentina, Francia, Brasil, China, España, Grecia, Irlanda, Italia y Portugal.

23 millones de clientes

26.460 M€ Volumen de negocios
951 M€ Resultado neto
298% Margen de Solvencia
22.000 Puntos de venta
(Datos a Diciembre de 2012)

Sistema de Gestión de Calidad bajo la norma internacional ISO 9001:2008. Certificación otorgada por Lloyd’s Register Quality Assurance, organismo mundialmente reconocido. 

CNP ha sido la primera compañía del ramo del mercado local en obtener la certificación integral de toda la gestión de seguros de vida. 

Estamos para ayudar en su planificación, quienes ya lo han concretado hoy miran al futuro con mucha más confianza.

Norberto Plachta | Presidente | Masterforum International Group SA 

Tel: (5411) 4816 0555 – Móvil: (54911) 4472 8192 - Skype: masterforum

Matrícula SSN 500.358

 

Modelo de asesoramiento familiar

Modelo de asesoramiento familiar

Contratar un plan de protección familiar, realizar una inversión o planificar su retiro, requiere de una metodología apropiada que permite entender todas las variables que están en juego.

Es necesario conocer la situación y composición familiar, la edad de los hijos, los niveles de ingreso disponibles y las aspiraciones futuras.

Cada elemento es clave y se integran en un proceso riguroso que permite entender, proponer y gestionar un programa adecuado.

Proceso de análisis de necesidades de protección.  

1. Analizar la familia en cada una de sus características.
2. Establecer las necesidades y las oportunidades de corto plazo, fundamentalmente necesidades de seguros y oportunidades de inversiones.
3. Entender las prioridades financieras de la familia.
4. Conocer el flujo de fondos disponibles.
5. Analizar y estructurar diferentes soluciones a modo de plan de mediano y largo plazo, para que puedan ser evaluadas.
6. Definir las soluciones que han sido consensuadas y gerenciarlas de forma tal de facilitar todo el proceso durante todo el tiempo que estén vigentes.

 Esta metodología nos permite:

• Conocer mejor las necesidades.
• Ser realistas y entender qué puede adquirir cada persona priorizando lo necesario y vital para cada período de su vida.
• Establecer un plan para el futuro que permita ir adecuando las soluciones a medida que la vida cambiar.
• Poder administrar por Ud. los programas para que tengan continuidad en el tiempo y que la planificación se cumpla.