SEGUROS SOCIETARIOS
BLINDAJE FINANACIERO Y PATRIMONIAL A LOS PROPIETARIOS DE NEGOCIOS
Cuando por primera vez se escucha la frase "Garantizar la Continuidad del Negocio o la Empresa" no parece importante.
Encontrar un profesional que entienda el riesgo de perder a un socio en su aporte de trabajo o a causa de una muerte prematura puede ser un proceso difícil y muchas veces irreversible para el futuro societario
Pueden recibir llamados o visitas.... de aquí y de allá, de una variedad
de asesores, con la pretensión de ofrecerte el mejor servicio.
La tarea
se hace aún más complicada por el hecho de que el papel de un asesor es difícil de definir.
La única cosa que la mayoría de las integrantes de las Sociedades han aprendido es que la relación se extiende
mucho más allá de la venta de un plan de Blindaje Financiero y Patrimonial. Entonces, ¿cómo definir el
papel del profesional?
Valoración
El
primer paso en cualquier relación de negocios es la más importante. Es la primera vez que se reúnen con un asesor,
que evaluará su negocio. El objetivo será identificar
el valor que tiene la cuota parte de cada uno de los socios y a quienes les gustaría designar como beneficiarios de ese patrimonio en caso de una muerte prematura. Esta primera
etapa es también uno de los puntos en el que el asesor ayudará en la planificación de la continuidad societaria o edad de retiro planificada .
Asesoramiento
El
papel clave de un asesor es el de informarle sobre los
procedimientos de gestión de riesgos para la sociedad y para los socios. Ayudarle a identificar y
prevenir los riesgos en la empresa antes de considerar los seguros que
el cliente requiere. En esta etapa el asesor presentará el diseño de
una estrategia de gestión de riesgos para el negocio. También le
aconsejará sobre las pólizas de seguro que ya posea e identificar el
mejor plan de seguros para complementar sus iniciativas de gestión del
riesgo.
Formación / Ejecución
Finalizada la
planificación, los socios, comienzan a obtener el valor real de un asesor profesional. Un buen asesor le ayudará en la aplicación de sus
procedimientos de gestión de riesgos, incluyendo cualquier necesidad de
participación interdisciplinaria de abogado o escribano para la redacción del Acuerdo de Compraventa de Cuotaparte. El agente de seguros moderno debe asegurarse de que el
cliente sigue sus consejos sobre la gestión de riesgos.
Consulta
Esa
asociación debe continuar todos los años. Los mejores asesores están a disposición de sus clientes cada vez que lo necesiten.
Pueden proporcionar asesoramiento sobre los riesgos emergentes ya que
los riesgos y valores cambian constantemente y puede ayudar en la evolución de sus
procedimientos de gestión de riesgos.
Repetir
La
etapa final es la más importante. La gestión de riesgos es un proceso
continuo y orgánico. No puede ser controlado si cambiamos de asesor. Los mejores asesores aportarán
un valor añadido cada año, porque construirá sobre el trabajo realizado
el año anterior.
Post by: Ángel Martín
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